A Magyar Államkincstár 2010. januárjától kedvezményes adózást eredményező lehetőséget biztosít ügyfeleinek tartós befektetési állományuk kezelésére.
A Tartós Befektetési Számlát azon ügyfeleinknek ajánljuk, akik hosszabb távra tervezik befektetéseiket, legalább három évre keresnek megtakarításaik számára kedvező lehetőséget.
A számla legfontosabb jellemzői:
- a számlát értékpapír-nyilvántartási számlával rendelkező ügyfeleink nyithatják minimálisan 25 ezer Ft befizetésével;
-
a számlán lévő pénzeszköz- és állampapír állományt a Kincstár az ügyfél többi pénz- és állampapír állományától elkülönítetten kezeli;
-
a szerződéskötés évében e számlára több részletben is bármekkora további forintösszegek fizethetők be, de az ügyfél meglévő állampapír állománya e számlára nem vezethető át;
- más befektetési szolgáltatónál lévő Nyugdíj-előtakarékossági számla megszüntetése esetén annak állampapír állománya a számlára transzferálható;
- a befizetett összegből a Kincstár által forgalmazott bármilyen futamidejű állampapír jegyezhető/vásárolható;
- a számlán lévő állampapírra fizetendő kamat, az állampapír lejáratkor pedig a tőke és kamat/ hozam összege a számlán lévő összeget növeli, a számlán rendelkezésre álló pénzösszeg újra befektethető;
- a kedvezményes adózása három- illetve az ötéves lekötési időszak utolsó napján is a lekötési állományban lévő állampapír- és pénzeszköz állományok alapján számított jövedelmet érinti;
- a kedvezményes adózást biztosító három éves lekötési időszak a Tartós Befektetési Számla szerződés megkötésének évét követő harmadik év utolsó napjáig tart, mely további két évre meghosszabbítható;
- a számlán kezelt befektetéssel elért jövedelem adója 3 évig az e számlán kezelt befektetetéseikre 10%,további két évig az e számlán kezelt befektetéseikre 0%.
-
a lekötés megszakításának számít, ha a számlán kezelt állampapír állományt más számlára vezetteti át ügyfelünk, vagy a számlára jóváírt összeget felveszi, vagy elutalja a lekötési időszak vége előtt. Ezekben az esetekben a kedvezményes adózás a számlán maradó állományra vehető igénybe;
- a számlán kezelt lekötési állományból a három éves lekötési időszak vége előtt kivont állomány után megszerzett jövedelemre az adó 20 %
- a lekötési állományból kivont, vagy a 3, illetve 5 éves lekötési állománnyal elért jövedelem bevallása, megfizetése ügyfelünk feladata, ehhez a Kincstár igazolást állít ki.
Készséggel állnak rendelkezésre további információkkal állampénztári irodáink, vagy kérjük, hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat a
06-1-452-2900
06-20-881-9530
06-30-344-0040
06-70-460-9000 telefonszámokon.
Magyar Államkincstár
